Мошенничество в сфере финансов

Мошенничество в сфере кредитов может принимать самые разнообразные формы. Рассмотрим одну из наиболее распространенных схем, которая помогла мошенникам обмануть множество доверчивых москвичей. Жители столицы регулярно видят объявления, которые предлагают им получить кредит без залога и поручителей всего по одному или двум документам. Как правило, такие объявления можно встретить на заборах, в метро, на фонарных столбах и прочих местах. Нередко попадаются они и в газетах. Рассмотрим, как же на самом деле действуют «кредиторы». Клиент звонит по номеру, указанному в объявлении, и получает приглашение на собеседование. Каково же его удивление, когда собеседование проходит не в офисе банка, а в магазине бытовой техники. Как правило, это магазин не очень крупный, ассортимент техники там весьма невелик, цены сильно завышены. Но зачем человека, которому нужны…
Нередко мошенники используют для получения выгоды людей, которые попали в трудную жизненную ситуацию. Вариантов этой схемы много, но суть одна – человеку предлагается что-то значимое для него, а взамен его просят оформить кредит на свое имя в пользу мошенника или купить для него в кредит те или иные дорогостоящие товары. Как правило, по такой схеме мошенники набирают чужими руками потребительских кредитов. В отличие от ипотечных и автокредитов, многие банки существенно упростили процедуру оформления кредитов на неотложные нужды, и выдают их всего по двум документам – паспорт и второй дополнительный документ (страховое пенсионное свидетельство или водительские права).При этом не требуются никакие справки, подтверждающих доход, и иные документы с места работы. Отсутствие необходимости предоставлять в банк справку о доходах позволяет мошенникам задействовать…
Эта схема тоже является весьма распространенной. В ее основе лежит использование чужих документов, либо документов поддельных. Как правило, таким документом является паспорт.Мошенники используют потерянные документы, украденные, а также различные ксерокопии, сканы и просто паспортные данные. Нередко мошенники крадут документы у москвичей, которые собираются уезжать за границу на длительный срок. Мошенник может взять кредит в банке по чужим документам. Для этого в украденном или потерянном паспорте меняется фотография, а прочие данные остаются и соответствуют прежнему владельцу. В случае со сканом, ксерокопией или данными задача еще упрощается – документы подделывать не надо. Но копии и данные документов без предъявления оригинала мошенникам удается использовать только с участием недобросовестных сотрудников банка. Многие москвичи испытали сильное удивление, когда получили из банка уведомление о просрочке платежа…
Согласно постановлению Верховного суда РФ, если гражданин приобрел имущество, обремененное долговыми обязательствами, то эти долговые обязательства полностью переходят к нему.То есть покупатель имущества, находящегося в залоге, становится «наследником» долгов продавца. Это постановление подготовило благодатную почву для деятельности мошенников. Жертвами мошенников, которые действуют по данной схеме, становятся в первую очередь автовладельцы, покупающие машины на вторичном рынке. Не секрет, что покупка подержанной машины имеет ряд преимуществ, а для многих москвичей становится вообще единственным способом обзавестись личным транспортом. Теперь, покупая машину с рук, нужно быть предельно осторожным, ведь она может быть залогом по потребительскому или автокредиту. Как действует мошенник? Он берет кредит под залог своего автомобиля, или покупает автомобиль с привлечением автокредита (машина в этом случае также находится в залоге у банка). Взяв…
С появлением пластиковых кредитных карточек москвичи узнали, что такое быстрый и удобный кредит. Однако размах преступлений, связанных с пластиковыми банковскими картами, делает пользование кредитной картой не таким уж и безопасным. Банки, специализирующиеся на потребительском кредитовании, практикуют выпуск пластиковых кредитных карт и рассылку их почтой благонадежным плательщикам. Если за половину или треть срока потребительского кредита у Вас не было ни одной просрочки, можете ожидать «письмо счастья».В этом заказном письме находится пластиковая карта, сведения об условиях кредитования и алгоритм ее активации. Зачастую, чтобы активировать пластиковую карту, нужно позвонить в банк по указанному телефону и сообщить свои паспортные данные, номер договора, указанный в письме и, возможно, дополнительные данные. Все, картой можно пользоваться. Легкость активации кредитной карты, высылаемой почтой, дает широкий простор для действий…
Многие банки, наравне с мошенниками, также применяют способы сравнительно честного отъема денег у своих клиентов. Мошеннические схемы, используемые банками, основаны на неполном информировании клиента об условиях кредитования и порядке погашения кредита. Многие москвичи регулярно видят завлекательные рекламные предложения от разных банков, обещающие кредит под низкий процент. Люди, которые доверились рекламе и пришли в банки за кредитами, столкнулись с некоторыми «подводными камнями» еще на стадии оформления кредита. По закону банк не имеет права брать с клиента комиссию за ведение ссудного счета. Однако многие кредитные организации включают оплату комиссии в условия кредитования. Размер комиссии за ведение ссудного счета может быть разным, но в любом случае он приводит к удорожанию кредита на 1-3 % годовых.Помимо комиссии при выдаче кредита, кредитная организация может взимать…
Преступления, связанные с пластиковыми картами, происходят повсеместно. Мошенники задействуют в том числе и банкоматы. Одна из старых схем обмана держателя карты на сегодняшний день встречается редко, поскольку практически все банки Москвы в целях безопасности оборудуют свои банкоматы камерой видеонаблюдения, а в ряде случаев располагают их в закрытых кабинках. Однако знать эту схему необходимо, чтобы не стать жертвой мошенников.Для обмана москвичей мошенники используют банкоматы на улицах, в торговых центрах – там, где эти устройства устанавливаются без кабинки или перегородки. В отверстие для приема пластиковой карты мошенники вставляли кусок полиэтилена. Когда клиент вставляет туда же карту, она застревает.После этого появляется «случайный прохожий», который выражает сочувствие и дает совет, как извлечь карту, не дожидаясь инкассации. Для этого якобы нужно набрать пин-код еще раз,…
Эта схема мошенничества основана на том, что информация о заемщиках охраняется недостаточно хорошо и может легко попасть к мошенникам. На сегодняшний день в Москве можно купить за копейки диск с базой данных по должникам банков. Некоторые москвичи, бравшие кредиты, уже столкнулись с мошенниками, представляющимися сотрудником банка или коллекторского агентства, а то и судебным приставом. Мошенник звонит заемщику на домашний, рабочий или мобильный телефон, представляется сотрудником банка и говорит о том, что заемщик не расплатился с кредитом и должен банку круглую сумму. Также мошенник может угрожать, сказать, что банк подает в суд или продает долг коллекторам, но готов снять все претензии, если заемщик немедленно оплатит свою «задолженность».В качестве места встречи фигурирует обычно не офис банка, а какое-либо другое помещение. Мошенники звонили…
Еще один вариант использования банковской карты без ведома хозяина связан с тем, что многие платежные системы не требуют саму карту – только ее данные и персональные данные владельца.Наиболее распространенный и простой для аферистов способ получить нужную информацию – это позвонить владельцу пластиковой карты и сделать так, чтобы он сам сообщил эти сведения. Телефоны клиентов банка легко узнать из базы данных, а ее в свою очередь можно легко купить на любом московском рынке. Естественно, никто не станет добровольно сообщать свои данные и данные пластиковой карты постороннему человеку. Поэтому мошенники прибегают к обману. Опишем наиболее распространенный сценарий, по которому действуют аферисты. На эту удочку попались уже многие москвичи – держатели кредитных карт. В один прекрасный день на телефон владельца кредитной карты звонит…
Данная схема возникла после того, как Высший арбитражный суд вынес постановление, согласно которому все комиссии при оформлении кредита, а также обязательное страхование были объявлены незаконными.Согласно этому постановлению, банки не имеют права взимать никакие комиссии по кредиту сверх указанных в договоре процентов. Также банки не имеют права принуждать заемщиков к заключению договоров со страховыми компаниями.Теперь клиенты банков, выплатившие все комиссии в полном объеме, могут вернуть свои деньги через суд – такие дела являются стопроцентно выигрышными. При этом появилось множество компаний, которые обещают помощь в возврате комиссий и выплат по страховке. На этой деятельности основана и схема мошенничества, от которой уже пострадали несколько москвичей. Мошенники действуют под вывеской юридической фирмы, которая якобы оказывает услуги по возврату банковских комиссий. Когда клиент обращается в…

ИДЕАЛЬНАЯ ФОРМУЛА

НЕЗАВИСИМАЯ
ЭКСПЕРТИЗА

plus

ЮРИДИЧЕСКОЕ
СОПРОВОЖДЕНИЕ

Получите бесплатную
юридическую консультацию
и узнайте как повысить
страховые выплаты до 200%

  • Взыскание УТС
  • Взыскание Компенсации
  • Взыскание неустойки
  • Взыскание штрафа

ПОЛУЧИТЕ БЕСПЛАТНУЮ
КОНСУЛЬТАЦИЮ

avatar

На все ваши вопросы
ответит Эксперт-техник

Мы Вам перезвоним.

Заполнение заявки Вас ни к чему не обязывает!
Вы сможете отказаться в любой момент!

 
Оставьте заявку
и получите скидки 10% на все услуги
8 (499)-390-40-42
8(903)-769-38-34
Оставьте заявку
ВОПРОС

Только до 1 апреля скидка 5% на все Услуги

1000 максимум символов

ЗВОНИТЕ8(499)-390-40-42 | 8(903)-769-38-34 
8(910)-425-61-00

 

НАПИШИТЕ НАМ sfera-expert@inbox.ru